开放式基金每日净值是什么意思

开放式基金每日净值是指基金每一天的单位净值，它是基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。每日净值反映了基金的实际资产价值，是投资者追踪和评估基金绩效的重要指标。

1. 基金单位净值的计算

基金单位净值的计算公式为：基金单位净值=（总资产-总负债）÷ 基金总份数。

基金的总资产包括投资组合中的各种证券、存款和其他资产，而总负债则是指基金需要偿还的债务，如贷款或应付费用等。基金总份数是投资者持有的基金份额总数。

例子：基金总资产为1亿元，总负债为1000万元，总份数为1亿份。基金单位净值=（1亿-1000万）÷ 1亿= 90元/份。

2. 开放式基金每日净值的变化

开放式基金的每日净值会因为市场行情和基金投资经理的操作而发生变化。通常情况下，开放式基金的每日净值波动幅度较小，不像股票那样波动剧烈。

基金的每日净值变动取决于基金投资组合中证券价格的波动、股息/债券利息的收入、基金资产的增减等因素。当证券价格上涨、股息/利息收入增加或者基金资产增加时，基金的每日净值会相应上涨；反之，当证券价格下跌、股息/利息收入减少或者基金资产减少时，基金的每日净值会下跌。

3. 每日净值的重要性

每日基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标。投资者可以通过查看基金的每日净值，了解基金的实际价值和投资收益情况。

基金投资的收益与每日净值的变化密切相关。当基金的每日净值上涨时，投资者获得的收益也会增加；当基金的每日净值下跌时，投资者的收益也会减少。投资者可以通过分析基金的每日净值变化，判断基金的投资表现和走势。

4. 查询基金每日净值

投资者可以通过各大基金公司的网站、手机App或者第三方基金数据平台等途径查询基金的每日净值。这些平台会根据基金公司提供的数据，更新基金的最新净值信息。

投资者在查询基金每日净值时，可以根据基金代码或者基金名称进行搜索，找到对应的基金净值数据。可以查看基金的累计净值、上期单位净值、当日增长值和增长率等详细信息。

开放式基金每日净值是基金每一天的单位净值，通过查询基金的每日净值，投资者可以了解基金的实际价值和投资收益情况，帮助投资者做出决策。